· Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng cổ phần có ít nhất:3 thành viên

· Bảo lãnh ngân hàng: Là hình thức cấp tín dụng của TCTD

·

· Các biện pháp bảo đảm tiền vay của TCTD? Là việc tổ chức tín dụng áp dụng các biện pháp nhằm phòng ngừa rủi ro, tạo cơ sở kinh tế và pháp lý để thu hồi được các khoản nợ đã cho khách hàng vay

· Các nguyên tắc pháp lý trong quan hệ cho vay giữa TCTD với khách hàng bao gồm: Nguyên tắc sử dụng vốn vay đúng mục đích thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng; nguyên tắc hoàn trả nợ gốc và lãi vốn vay đúng thời hạn thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng

· Cam kết bảo lãnh: Là cam kết đơn phương bằng văn bản của tổ chức tín dụng hoặc văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách hàng được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh

· Cấu trúc hệ thống ngân hang Việt Nam hiện nay có các chủ thể nào?Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức hoạt động ngân hàng

· Chế độ sử dụng tài khoản thanh toán giữa các NHTM qua NHNN và thanh toán giữa các doanh nghiệp qua NHTM có những điểm nào giống và khác nhau? Giống nhau về nguyên tắc thực hiện nhưng khác nhau về quy trình nghiệp vụ

· Chi nhánh của Ngân hàng Nhà nước:Được lập ở 63 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương

· Chính sách tiền tệ quốc gia là: Bộ phận của chính sách kinh tế - tài chính của Nhà nước nhằm ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát, thúc đẩy kinh tế - xã hội, bảo đảm quốc phòng, an ninh và nâng cao đời sống của nhân dân

· Cho thuê tài chính: Là hoạt động tín dụng trung và dài hạn

· Chủ thể ký kết hợp đồng tín dụng bao gồm: Chủ thể cho vay là các TCTD được thành lập và hoạt động tại Việt Nam, đáp ứng được điều kiện để trở thành chủ thể cho vay; chủ thể đi vay là tổ chức, cá nhân Việt Nam và tổ chức cá nhân nước ngoài có nhu cầu vay vốn, có đủ điều kiện vay vốn theo quy định của pháp luật

· Chủ thể nào chịu trách nhiệm về việc kiểm soát đặc biệt đối với TCTD khi chính TCTD đó không thể giải quyết được khó khăn của mình? Ngân hàng Nhà nước

· Chức năng của hệ thống pháp luật ngân hàng?Cơ sở pháp lý để giải quyết các tranh chấp có thể phát sinh trong lĩnh vực ngân hàng

· Công cụ để Ngân hàng Nhà nước thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia bao gồmTái cấp vốn, lãi suất, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đoái, nghiệp vụ thị trường mở và các công cụ khác

· Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bao gồm: Trụ sở chính, chi nhánh, văn phòng đại diện và các tổ chức trực thuộc

· Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần bao gồm:Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc)

· Cơ sở thiết lập hệ thống tổ chức của Ngân hàng Nhà nước như hiện nay: Do vị trí pháp lý của Ngân hàng Nhà nước quyết định

·

· Dấu hiêu nhận biết ngân hàng Trung ương Tổ chức chịu trách nhiệm thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia

· Dấu mốc quan trọng của sự phát triển hệ thống pháp luật ngân hàng Việt Nam là sự ra đời của văn bản pháp luật nào sau đây?Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước và Pháp lệnh Ngân hàng, Hợp tác xã tín dụng và Công ty tài chính năm 1990

· Dịch vụ thanh toán không bao gồm các hình thức: Thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt giữa người chi trả và người thụ hưởng

·

· Để chuyên biệt hóa hoạt động cũng như tạo điều kiện phát sinh thêm nhiều lợi nhuận, phân chia lợi ích, Ngân hàng A chuyển đổi thành hai Ngân hàng với hai phương hướng hoạt động khác nhau. Hoạt động tổ chức lại Ngân hàng A này được gọi là: Chia tổ chức tín dụng

· Để được cấp giấy phép thành lập Tổ chức tín dụng, không cần đáp ứng điều kiện:Chủ sở hữu được nhiều người biết đến

· Để thực hiện thanh toán qua ngân hàng, khách hàng phải có những điều kiện gì? Khách hàng phải có tài khoản ở ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực hiện chi trả, nếu không phải được ngân hàng cấp cho một hạn mức thấu chi nhất định và phải có quy chế thanh toán do NHNN ban hành

· Để trở thành chủ thể đi vay, khách hàng không phải đáp ứng điều kiện sau: Có người đứng ra bảo lãnh cho khoản vay của mình tại TCTD

· Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng miếng, TCTD không phải đáp ứng điều kiện sau: . Bao gồm tất cả các phương án

· Điểm khác biệt cơ bản nào giữa Ngân hàng thương mại và Ngân hàng chính sách?Mục tiêu hoạt động

· Điểm khác biệt căn bản giữa tiền gửi không kỳ hạn và tiền gửi có kỳ hạn là gì? Tiền gửi không kỳ hạn có thể rút được bất cứ lúc nào kể cả khi TCTD đóng cửa, trong khi tiền gửi có kỳ hạn chỉ rút được khi đến hạn

· Điều khoản thường lệ trong hợp đồng tín dụng: Là các điều khoản mà các bên thỏa thuận hoặc không thỏa thuận thì hợp đồng vẫn phát sinh hiệu lực

· Định nghĩa hoạt động ngân hàng thường được pháp luật các quốc gia trên thế giới xây dựng theo phương pháp: Liệt kê những hoạt động mà quốc gia đó chấp nhận coi là hoạt động ngân hàng

· Đối tượng chiết khấu bao gồm:Các công cụ chuyển nhượng và các GTCG thỏa mãn những điều kiện được chiết khấu

· Đối tượng kinh doanh của hoạt động ngân hàng là:Tiền tệ

· Đối tượng được huy động vốn thông qua vay vốn của Ngân hàng Nhà nước: TCTD là ngân hàng, TCTD phi ngân hàng, chi nhánh Ngân hàng nước ngoài

·

· Gia hạn nợ vay là: Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay, vượt quá thời hạn cho vay đã thỏa thuận trước đó trong hợp đồng tín dụng

· Giải thể TCTD không thể xảy ra trong trường hợp: Sau khi chấm dứt kiểm soát đặc biệt, TCTD vẫn lâm vào tình trạng phá sản

· Giao dịch cho thuê tài chính phải thỏa mãn điều kiện nào sau đây? Tổng số tiền thuê một tài sản quy định tại hợp đồng cho thuê tài chính ít nhất phải bằng giá trị của tài sản đó tại thời điểm ký hợp đồng

· Giấy tờ có giá do TCTD phát hành bao gồm: Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu

· Giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng của Ngân hàng thương mại là:15% vốn tự có của NHTM

· Hãng taxi X đầu tư 200 xe ô tô 04 chỗ ngồi để mở rộng hoạt động kinh doanh. Để có nguồn vốn thực hiện hoạt động đầu tư vào lĩnh vực khác, hãng taxi X đến công ty cho thuê tài chính M cấp tín dụng dưới hình thức cho thuê tài chính cho mình, theo đó, CTCTTC M sẽ mua 200 xe ô tô 04 chỗ ngồi của hãng taxi X, sau đó cho hãng taxi X thuê lại. Đây là hình thức cho thuê tài chính nào? Mua và cho thuê lại

· Hình thức thanh toán thông qua thư tín dụng có thể sử dụng trong những tình huống nào? Trong trường hợp hai bên mua và bán hàng hóa không tín nhiệm lẫn nhau

· Hợp đồng cấp bảo lãnh không có đặc điểm sau: Thể hiện cam kết đơn phương bằng văn bản của tổ chức tín dụng hoặc văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách hàng được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh về việc tổ chức tín dụng sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho khách hàng khi khách hàng không thực hiện đúng nghĩa vụ đã cam kết với bên nhận bảo lãnh

· Hoạt động cấp tín dụng của TCTD không có đặc trưng nào sau đây: Chịu sự điều chỉnh trực tiếp của Bộ luật Dân sự

· Hoạt động chiết khấu GTCG của TCTD khác gì với hoạt động chiết khấu GTCG của NHNN?

Mục đích thực hiện hoạt động khác nhau

· Hoạt động chiết khấu GTCG của TCTD được thực hiện dưới hình thức pháp lý là Hợp đồng chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác

· Hoạt động giám sát hệ thống ngân hàng của Ngân hàng Nhà nước: Thuộc về chức năng của Ngân hàng Trung ương

· Hoạt động ngân hàng mang đặc trưng nào sau đây?Hoạt động ngân hàng có tính chuyên môn nghiệp vụ cao

· Hoạt động ngân hàng thường được thể hiện ra bởi một, hoặc một số các hoạt động nào sau đây? Nhận tiền gửi từ công chúng; cấp tín dụng; cung cấp dịch vụ hỗ trợ thanh toán; chuyển đổi tiền tệ; các nghiệp vụ khác

· Hoạt động ngoại hối của các tổ chức tín dụng được phép theo quy định của pháp luật hiện hành là: Hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hối của TCTD được phép với người cư trú, người không cư trú trong giao dịch vãng lai, giao dịch vốn và các giao dịch khác liên quan đến ngoại hối trên thị trường trong nước và quốc tế

· Hoạt động phát hành tiền: Chỉ do duy nhất Ngân hàng Nhà nước thực hiện

· Hoạt động quản lý ngoại hối và hoạt động ngoại hối của Ngân hàng Nhà nước không bao gồm hoạt động: Kinh doanh vàng

· Hoạt động thanh tra ngân hàng của Ngân hàng Nhà nước: Nhằm phát hiện và xử lý, ngăn chặn và phòng ngừa các hành vi vi phạm pháp luật ngân hàng

· Hoạt động tín dụng của Ngân hàng Nhà nước không được thực hiện trong trường hợp sau: Bảo lãnh cho Tổ chức tín dụng vay vốn trong nước

· Hợp đồng tín dụng được coi là có hiệu lực kể từ thời điểm giao kết nếu thỏa mãn đầy đủ các điều kiện sau: Chủ thể ký hợp đồng có đủ năng lực pháp luật và năng lực hành vi; Nội dung của hợp đồng không trái với các quy định của pháp luật; Việc ký hợp đồng tín dụng phải trên cơ sở sự tự do ý trí của các bên, không có sự lầm lẫn, gian dối hoặc cưỡng bức khi ký kết.

· Hợp đồng tín dụng: Là sự thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ chức tín dụng với các tổ chức, cá nhân có đủ điều kiện do luật định, theo đó tổ chức tín dụng ứng trước một số tiền cho bên vay sử dụng trong một thời gian nhất định, theo mục đích đã thỏa thuận với điều kiện có hoàn trả dựa trên sự tín nhiệm

·

· Hội đồng thành viên tồn tại ở mô hình tổ chức tín dụng là:Công ty TNHH 2 thành viên trở lên

· Huy động vốn bằng vay vốn của các TCTD, tổ chức tài chính khác:Là giao dịch mà TCTD thực hiện giao hoặc cam kết giao cho TCTD khác một khoản tiền để sử dụng vào mục đích xác định trong một thời gian nhất định với nguyên tắc có hoàn trả cả gốc và lãi

· Khi thực hiện chính sách tiền tệ nới lỏng, Ngân hàng Nhà nước sẽ:Giảm mức dự trữ bắt buộc

· Khi thực hiện giao dịch cho vay, đi vay, các TCTD phải đảm bảo nguyên tắc nào sau đây? Đáp ứng đủ các điều kiện tham gia giao dịch cho vay, đi vay mà pháp luật quy định

·

· Lãnh đạo và điều hành Ngân hàng Nhà nước do: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước

· Luật các TCTD có những quy định nào về an toàn đối với hoạt động của NHTM?NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc, quỹ dự tròng rủi ro và duy trì các tỷ lệ an toàn theo quy định

· Mô hình hệ thống ngân hàng một cấp tồn tại tới năm nào?1990

· Ngân hàng, Kho bạc nhà nước phục vụ bên trả tiền khi nhận được ủy nhiệm chi của khách hàng nộp vào cần: Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi, số dư tài khoản tiền gửi của khách hàng trước khi thực hiện thanh toán

· Ngân hàng Nhà nước cho các TCTD vay vốn thông qua phương thức Cho vay có bảo đảm bằng cầm cố giấy tờ có giá

· Ngân hàng Nhà nước thực hiện hoạt động tín dụng đối với: Chính phủ và các Tổ chức tín dụng

· Ngân hàng Nhà nước thực hiện tái cấp vốn cho các Tổ chức tín dụng không thông qua hình thức nào sau đây?Cho thuê tài chính

· Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có các vị trí pháp lý như sau:Cơ quan ngang bộ của Chính phủ, Ngân hàng Trung ương của nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam

· NHNN xem xét, quyết định cho vay đặc biệt đối với TCTD trong trường hợp nào sau đây? TCTD lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe dọa sự ổn định của hệ thống các TCTD

· Ngân hàng Trung ương không phải là:Tổ chức mở tài khoản thanh toán cho cá nhân, tổ chức

· Nghiệp vụ nào sau đây không phải là hoạt động ngân hàng? Nhận thừa kế tài sản

· Nhận định nào cho thấy ý nghĩa đầy đủ nhất của dịch vụ thanh toán qua tài khoản trong đời sống kinh tế - xã hội cũng như trong hoạt động của khách hàng và ngân hàng? Giúp tiết kiệm chi phí lưu thông tiền mặt, thúc đẩy thanh toán và chu chuyển hàng hóa nhanh; giúp hoạt động thanh toán của khách hàng được thực hiện nhanh chóng, an toàn, thuận tiện; giúp Ngân hàng có thêm nguồn vốn thực hiện hoạt động kinh doanh, mở rộng khả năng cung ứng tín dụng cho nền kinh tế

· Nhận định nào đúng về Bảo hiểm tiền gửi? Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam là tổ chức tài chính nhà nước, hoạt động không vì mục tiêu lợi nhuận

· Nhận định nào đúng về tổ chức tín dụng là ngân hàng: Ngân hàng là tổ chức tín dụng hoàn thiện nhất, có khả năng cung cấp tất cả các hình thức dịch vụ ngân hàng cho nền kinh tế

· Nhận định nào sau đây không đúng về hoạt động huy động vốn thông qua vay của NHNN?GTCG được cầm cố có thể là GTCG do TCTD đề nghị vay phát hành

· Nhận định nào không chính xác đối với các hoạt động kinh doanh khác của TCTD? TCTD được thực hiện các hoạt động kinh doanh khác nếu có nhu cầu

· Nhận định nào không phản ánh đúng hoạt động cho vay của TCTD? Hình thức pháp lý của quan hệ cho vay là hợp đồng cho vay

· Nhận định nào sau đây không đúng về tiền gửi tiết kiệm? Là khoản tiền đang chờ thanh toán, không phải tiền mà khách hàng để dành, nên khách hàng gửi tiền có thể rút ra hoặc sử dụng để thanh toán bất kỳ lúc nào theo yêu cầu

· Nhận định nào sau đây không đúng về hình thức huy động vốn bằng vay của các TCTD khác của TCTD? TCTD thực hiện cho vay, đi vay bằng đồng Việt Nam, bằng ngoại tệ và bằng vàng

· Nhiệm vụ, quyền hạn của Ngân hàng Nhà nước gồm có: Ban hành văn bản quy phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng

· Nội dung nào thể hiện đầy đủ nhất chức năng của Ngân hàng Nhà nước bao gồm:Quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng, Ngân hàng Trung ương của nước Việt Nam

· Nội dung nào sau đây phản ánh dấu hiệu của hệ thống ngân hàng hai cấp?Phân định rõ chức năng kinh doanh tiền tệ và quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng

· Nội dung nào không phản ánh đúng bản chất của Tổ chức tài chính vi mô Thực hiện hoạt động cho thuê tài chính

· Nội dung nào sau đây phản ánh tính chất của hoạt động ngân hàng? Hoạt động ngân hàng tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro cao

· Nội dung nào sau đây không đúng về tài khoản thanh toán? Trạng thái hoạt động của tài khoản vẫn duy trì ngay cả khi chủ tài khoản để số dư tài khoản thấp hơn mức tối thiểu do tổ chức thanh toán quy định

· Nội dung nào cho thấy sự khác biệt giữa công ty tài chính và ngân hàng? Công ty tài chính không được huy động tiền gửi của cá nhân và cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản

· Nội dung nào sau đây không phản ánh đúng đặc trưng của hoạt động bao thanh toán? Hoạt động bao thanh toán là một hoạt động kinh doanh của TCTD

·

· Pháp luật ngân hàng là sự cụ thể hóa nguyên tắc sau: Đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng

· Pháp luật ngân hàng là:Tổng hợp các quy phạm pháp luật điều chỉnh các quan hệ xã hội giữa các chủ thể pháp luật trong lĩnh vực ngân hàng

· Phát biểu nào dưới đây là một phát biểu không chính xác về vai trò của nghiệp vụ huy động vốn đối với hoạt động của TCTD? Thông qua nghiệp vụ huy động vốn, TCTD có thể đo lường được uy tín cũng như sự tín nhiệm của khách hàng đối với TCTD, từ đó, TCTD không phải lo sợ thiếu vốn hoạt động

· Phát biểu nào trong các phát biểu dưới đây phản ánh chính xác nhất về những hoạt động mà ngân hàng thương mại được phép thực hiện theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng? Hoạt động huy động vốn, tín dụng, dịch vụ thanh toán, ngân quỹ, các hoạt động khác như góp vốn, mua cổ phần, tham gia thị trường tiền tệ, kinh doanh ngoại hối, kinh doanh vàng, kinh doanh dịch vụ và bảo hiểm, nghiệp vụ ủy thác và đại lý, dịch vụ tư vấn và các dịch vụ khác liên quan đến hoạt động ngân hàng

· Phát biểu nào dưới đây là một phát biểu không chính xác về vai trò của nghiệp vụ huy động vốn của TCTD đối với công chúng? Nghiệp vụ huy động vốn tạo cho công chúng thêm một kênh phân phối và tiết kiệm tiền

· Phương pháp điều chỉnh của pháp luật ngân hàng là:Phương pháp mệnh lệnh – quyền uy và phương pháp bình đẳng thỏa thuận

· Phương thức nào sau đây không phải phương thức cho vay của NHNN đối với các TCTD? Bảo lãnh ngân hàng

· Phương thức chiết khấu GTCG gồm: Chiết khấu có kỳ hạn và chiết khấu có bảo lưu quyền truy đòi

· Phương tiện thanh toán do chủ tài khoản lập theo mẫu của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản tiến hành thu hộ số tiền nhất định mà mình được thụ hưởng do đã cung cấp hàng hóa, dịch vụ cho bên trả tiền được gọi là: Ủy nhiệm thu

·

· Quá trình sáp nhập hoặc hợp nhất các TCTD diễn ra khá phổ biến thời điểm hiện nay không vì nguyên nhân sau: Do mong muốn của khách hàng

· Quan hệ nhận tiền gửi khác gì với quan hệ hợp đồng vay nợ trong dân sự?Mục đích thực hiện hai hoạt động

· Quỹ tín dụng nhân dân mang đặc trưng sau:Được thành lập và hoạt động theo nguyên tắc của hợp tác xã

· Quyền huy động vốn bằng nhận tiền gửi đối với từng TCTD như sau: TCTD là ngân hàng được nhận tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm và các loại tiền gửi khác, phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn trong nước và nước ngoài

·

· Rủi ro chủ yếu thường được quan tâm trong hoạt động ngân hàng hiện đại là: Rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro thị trường, rủi ro lãi suất, rủi ro thu nhập, rủi ro phá sản, rủi ro về tỷ giá hối đoái

· Rủi ro trong hoạt động ngân hàng có thể nhận diện thông qua những đặc điểm cơ bản nào sau đây? Có khả năng gây thiệt hại khi xảy ra, tính không chắc chắn của rủi ro, tính tương lai của rủi ro

·

· Sự phát triển của hệ thống ngân hàng Việt Nam: Qua hai mô hình: mô hình ngân hàng một cấp và mô hình ngân hàng hai cấp

· Tại sao hợp đồng tín dụng phải được thể hiện bằng văn bản? Ghi nhận được đầy đủ nội dung thỏa thuận của các bên chủ thể, tạo ra bằng chứng cụ thể giàng buộc các bên thực hiện các quyền và nghĩa vụ đã thỏa thuận; là căn cứ pháp lý để giải quyết tranh chấp nếu có

· Tại sao cần có những hình thức huy động vốn bằng cách phát hành giấy tờ có giá bên cạnh hình thức huy động vốn qua tài khoản tiền gửi? Vì nhu cầu gửi tiền của khách hàng đa dạng, do đó, cần có nhiều hình thức để khách hàng lựa chọn phù hợp với nhu cầu của họ

· Tại sao pháp luật hiện hành chỉ cho phép duy nhất tổ chức tín dụng được quyền thực hiện hoạt động ngân hàng? Vì đảm bảo khả năng quản lý của các cơ quan nhà nước có thẩm quyền đối với hoạt động ngân hàng và hệ thống các tổ chức tín dụng

· Tại sao pháp luật phải quy định về bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng?Nhằm bảo vệ quyền lợi của những người gửi tiền

· Tại sao thể thức thanh toán thông qua thư tín dụng ít được sử dụng trong thanh toán hợp đồng mua bán hàng hóa nội địa nhưng lại thường sử dụng trong thanh toán hợp đồng xuất nhập khẩu? Tại vì khách hàng không có nhu cầu sử dụng trong thanh toán hợp đồng mua bán nội địa và đảm bảo an toàn cao cho bên bên bán hàng và bên mua hàng ở những nước khác nhau

· Thẻ tín dụng (credit card) và thẻ ghi nợ (debit card) khác nhau ở những điểm nào? Thẻ tín dụng không đòi hỏi khách hàng phải có tiền trên tài khoản mới được sử dụng, thẻ ghi nợ đòi hỏi khách hàng phải có tiền trên tài khoản mới được sử dụng

· Thể thức thanh toán bằng ủy nhiệm chi có thể sử dụng trong tình huống nào? Trong thanh toán hàng hóa, dịch vụ cung ứng hoặc sử dụng để chuyển tiền từ tài khoản này sang tài khoản khác

· Thể thức thanh toán bằng ủy nhiệm thu có thể sử dụng trong những tình huống nào? Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa hoặc cung ứng dịch vụ có sự tín nhiệm lẫn nhau, hoặc trong trường hợp thanh toán dịch vụ cung cấp có phương tiện đo đếm chính xác bằng đồng hồ như điện, nước, điện thoại...

· Theo tính chất hoạt động ngân hàng, Tổ chức tín dụng bao gồm: Tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô

· Theo phương thức bao thanh toán, bao thanh toán được phân loại thành: Bao thanh toán từng lần, bao thanh toán theo hạn mức và đồng bao thanh toán

· Theo quy định của pháp luật hiện hành, thủ tục phát hành thẻ thanh toán gồm những bước cơ bản như sau: Khách hàng có nhu cầu sử dụng thẻ lập và gửi đến Ngân hàng phát hành thẻ giấy đề nghị phát hành thẻ thanh toán, Ngân hàng phát hành thẻ kiểm tra thủ tục lập chứng từ và điều kiện sử dụng thẻ của khách hàng, sau đó tiến hành cấp thẻ cho khách hàng

· Theo quy định của pháp luật hiện hành, Tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn là: Tổ chức tín dụng được thành lập dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn, theo đó phần vốn của TCTD không được chia thành từng phần bằng nhau và không được phát hành cổ phần

· Theo quy định của pháp luật hiện hành, Ngân hàng Nhà nước tổ chức hệ thống thanh toán và thực hiện các hoạt động dịch vụ thanh toán sau: Tổ chức hệ thống thanh toán liên ngân hàng; mở tài khoản và thực hiện các giao dịch cho các tổ chức tín dụng...

· Theo quy định của pháp luật hiện hành, Ngân hàng Nhà nước không được phép: Kinh doanh tiền tệ

· Theo quy định của pháp luật hiện hành, mức tối đa Tổ chức Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam chi trả cho người gửi tiền trong trường hợp TCTD tham gia bảo hiểm tiền gửi không có khả năng thanh toán khoản tiền gửi là: 50 triệu đồng

· Theo quy định của pháp luật Việt Nam hiện hành, hoạt động ngân hàng là:Việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên một hoặc một số các nghiệp vụ: nhận tiền gửi, cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản

· Theo quy định của pháp luật, TCTD được huy động vốn thông qua các hình thức sau:Nhận tiền gửi, vay vốn giữa các TCTD, vay vốn của Ngân hàng Nhà nước

· Theo quy định của pháp luật hiện hành, khoản phải thu nào sau đây không được bao thanh toán? Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng có thời hạn thanh toán còn lại dài hơn 180 ngày

· Thị trường ngoại hối không có sự tham gia của chủ thể nào sau đây: Anh A và anh B có nhu cầu mua bán xe máy

· Thống đốc Ngân hàng Nhà nước không phải là:Người lãnh đạo, điều hành Ngân hàng Nhà nước cùng với Hội đồng quản trị của Ngân hàng Nhà nước

· Thời hạn cho vay giữa các tổ chức tín dụng: Tối đa dưới 1 năm

· Tiền đề ra đời hoạt động ngân hàng bao gồm:Đáp ứng nhu cầu trao đổi tiền giữa các tầng lớp dân cư, đáp ứng nhu cầu được bảo quản và giữ gìn tài sản, đáp ứng sự luân chuyển dòng vốn giữa nơi thừa vốn đến nơi thiếu vốn

· Tiền gửi được bảo hiểm là: Tiền gửi bằng đồng Việt Nam của cá nhân gửi tại tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi dưới hình thức tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi khác theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng

· Tính thanh toán trọn vẹn và không hủy ngang của hợp đồng cho thuê tài chính được thể hiện như thế nào? khách hàng thuê phải trả đầy đủ tiền thuê theo thỏa thuận bao gồm nợ gốc và lãi thuê, các bên trong hợp đồng cho thuê tài chính không được quyền đơn phương hủy bỏ hợp đồng trừ một số trường hợp theo quy định của pháp luật

· Tổ chức nào sau đây được thực hiện dịch vụ thanh toán: Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ chức khác được phép thực hiện dịch vụ thanh toán qua tài khoản theo quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền

· Tổ chức nào sau đây không được phép nhận mở tài khoản thanh toán cho khách hàng? Tổ chức tín dụng phi ngân hàng

· Tổ chức thực hiện các ủy nhiệm thanh toán giữa người chi trả và người thụ hưởng gọi là: Trung gian thanh toán

· Tổ chức tín dụng nào sau đây không được phát hành GTCG?Quỹ tín dụng nhân dân

· Tổ chức tín dụng không thể thiết lập dưới mô hình doanh nghiệp nào sau đây? Doanh nghiệp tư nhân, công ty hợp danh

· Tổ chức tín dụng là: Doanh nghiệp thực hiện một, một số hoặc tất cả các hoạt động ngân hàng

· Tổ chức tín dụng là loại hình doanh nghiệp mang đặc điểm đặc trưng sau: Luôn có tư cách pháp nhân

· TCTD nhận tiền gửi của khách hàng không phải có trách nhiệm sau: Bảo quản tiền gửi của khách hàng đến khi khách hàng đến rút tiền về

· TCTD được cấp tín dụng đối với những tổ chức, cá nhân sau:Các tổ chức, cá nhân đáp ứng được điều kiện được cấp tín dụng

· TCTD được cấp tín dụng thông qua những nghiệp vụ nào sau đây: Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác

· TCTD được phép sử dụng nguồn vốn sau để thực hiện hoạt động góp vốn, mua cổ phần: Vốn điều lệ và quỹ dự trữ

· Tờ Séc không được chấp nhận thanh toán nếu: Séc có lệnh đình chỉ thanh toán

· Trong cơ cấu tổ chức của tổ chức tín dụng Thường bao gồm: trụ sở chính, các chi nhánh, văn phòng đại diện và đơn vị sự nghiệp trực thuộc

· Trong quá trình thực hiện thanh toán bằng Séc có các chủ thể: Người ký phát, người thụ hưởng, người bị ký phát, tổ chức thu hộ séc và trung tâm thanh toán bù trừ séc

· Trong thanh toán bằng ủy nhiệm thu, trường hợp người thụ hưởng và người trả tiền mở tài khoản tại một ngân hàng thì sau khi nhận được ủy nhiệm thu kèm theo hoá đơn chứng từ giao hàng, cung ứng dịch vụ do người thụ hưởng nộp vào, ngân hàng phải: Kiểm tra tính hợp lệ của ủy nhiệm thu, kiểm tra việc người trả tiền và người thụ hưởng đã có thỏa thuận thanh toán bằng ủy nhiệm thu hay chưa, nếu đủ điều kiện thực hiện thì ghi ngày tháng nhận chứng từ lên tất cả các liên ủy nhiệm thu, ký nhận chứng từ đối với khách hàng và tiến hành thanh toán

· Trường hợp nào sau đây TCTD không bị xem xét đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt?Cho vay vượt quá giới hạn được cấp tín dụng cho 1 khách hàng

· Tỷ giá hối đoái của đồng Việt Nam:Được hình thành trên cơ sở cung cầu ngoại tệ trên thị trường có sự điều tiết của Nhà nước

· Ưu điểm của mô hình tổ chức tín dụng hợp tác xã như sau: Khuyến khích phát triển các khoản tiết kiệm nhỏ, giảm chi phí cấp tín dụng do bộ máy quản trị gọn nhẹ, linh hoạt

· Văn bản pháp luật nào sau đây là nguồn của pháp luật Ngân hàng?Luật Ngân hàng Nhà nước

Không có tư cách pháp nhân

· Việc Tổ chức tín dụng tạm thời dừng giao dịch đối với tài khoản (một phần hoặc toàn bộ số dư tài khoản) theo yêu cầu của chủ tài khoản hoặc theo thỏa thuận giữa các bên gọi là: Tạm khóa tài khoản

· Việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cam kết với bên nhận bảo lãnh về việc bảo đảm khả năng thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh của bên bảo lãnh đối với bên được bảo lãnh được gọi là: Xác nhận bảo lãnh

·

· Yếu tố nào không ảnh hưởng đến sự phát triển của hoạt động ngân hàng ở Việt Nam? Nhu cầu của doanh nghiệp

Hiện nay TCTD có thể thực hiện những hình thức kinh doanh ngoại hối cơ bản nào?

Chọn một câu trả lời:

a. Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, huy động vốn bằng ngoại tệ, cấp tín dụng bằng ngoại tệ

b. Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi, giao dịch quyền chọn và giao dịch giao sau

c. Giao dịch hối đoái, thanh toán và hỗ trợ đầu tư bằng ngoại hối, huy động vốn bằng ngoại tệ, cấp tín dụng bằng ngoại tệ

d. Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đối, thanh toán và hỗ trợ đầu tư bằng ngoại tệ

Nội dung nào sau đây phản ánh tính chất của hoạt động ngân hàng?

Chọn một câu trả lời:

a. Hoạt động ngân hàng tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro cao

b. Hoạt động ngân hàng không tiềm ẩn rủi ro

c. Hoạt động ngân hàng dễ dàng thực hiện

d. Hoạt động ngân hàng chứa đựng tính rủi ro giống như các hoạt động kinh doanh khác

Tổ chức tín dụng là công ty cổ phần theo quy định của pháp luật hiện hành là doanh nghiệp:

Chọn một câu trả lời:

a. Cho phép các nhà đầu tư có thể dễ dàng đầu tư bằng cách mua, bán cổ phần

b. Có vốn điều lệ không được chia thành nhiều phần bằng nhau

c. Phải có sự tham gia góp vốn của Nhà nước

d. Một cổ đông là cá nhân có thể sở hữu 10% vốn điều lệ của TCTD cổ phần

Sự khác biệt chủ yếu về hoạt động giữa NHTM và tổ chức tín dụng phi ngân hàng thể hiện ở những điểm nào?

Chọn một câu trả lời:

a. NHTM là một loại hình TCTD, do đó, chỉ làm một số hoạt động ngân hàng trong khi TCTD phi ngân hàng được làm toàn bộ các hoạt động ngân hàng

b. NHTM được huy động vốn bằng tài khoản tiền gửi trong khi TCTD phi ngân hàng không được

c. NHTM được cho vay trong khi TCTD phi ngân hàng không được

d. NHTM có cho vay và huy động vốn trong khi TCTD phi ngân hàng có cho vay nhưng không có huy động vốn

Chọn một câu trả lời:

a. Nghiệp vụ huy động vốn góp phần mang lại nguồn vốn cho TCTD thực hiện các nghiệp vụ kinh doanh khác