1. Rủi ro pháp lý

a, Khái niệm:

Rủi ro pháp lý xảy ra trong trường hợp có tranh chấp hay khiếu kiện giữa các bên tham gia thanh toán. Khi đó vấn đề đặt ra là tòa án nước nào thụ lý và sử vụ án trên cơ sở pháp lý nào? Cho dù trong hợp đồng ngoại thương đã đề cập đến vấn đề này, song không phải là không có những phức tạp. Bởi vì không có một bên nào có thể thông thạo và nắm vững luật pháp quốc tế của bên đối tác.

b, Nguyên nhân sâu xa của rủi ro pháp lý

Chính là môi trường pháp lý và luật pháp của các bên khác nhau, dù cho thanh toán quốc tế lựa chọn phương thức Tín dụng chứng từ theo UCP - 600, song ở nhiều nước khác nhau, giao dịch này cũng bị điều chỉnh, chi phối bởi hệ thống luật pháp quốc gia. UCP và luật pháp quốc gia tạo thành hành lang pháp lý cho giao dịch L/C của các NHTM nói chung khi tham gia thanh toán quốc tế. Tuy nhiên, mức độ ứng dụng UCP vào thực tiễn của các nước rất khác nhau, tùy thuộc vào pháp luật nước đó. Luật quốc gia thông thương tôn trọng và ít khi đối đầu vơi thông lệ quốc tế nhưng không phải là hoàn toàn không có mâu thuẫn. Nếu có sự khác biệt thậm chí là đối nghịch với UCP thì luật quốc gia vẫn vượt lên trên tất cả và phải được tuân thủ. Quan điểm của ICC (phòng TMQT) UCP ( qui tắc thực hành thống nhất tín dụng chứng từ) không thể là thay đổi luật quốc gia, những tranh chấp nếu có tốt nhất là để cho tòa án xem xét và phán quyết. Vì vậy rủi ro về pháp lý là không thể tránh khỏi.