NGÂN HÀNG NÔNG NGHIÆP LÚP T¬P HU¤N Sì DäNG CH¯ NG TRÌNH IPCAS VÀ PHÁT TRIÂN NÔNG THÔN VIÆT NAM À KIÂM TRA ---oOo--- NGHIÆP Vä TÀI TRâ TH¯ NG M I Dð ÁN IPCAS (ThÝi gian làm bài: 30 phút) ------------------------------------------------------------

Khi phát hành L/C tr£ ch­m, t¡i màn hình L/C Issue giao dËch viên chÍn mã nghiÇp vå:

ILU

Ñi vÛi L/C tr£ ngay, t¡i màn hình L/C Issue giao dËch viên nh­p A/C Key:

SO

MÙt kho£n vay phù hãp à tài trã cho viÇc mß, thanh toán L/C là kho£n vay thuÙc lo¡i:

B¥t cé lo¡i vay nào thuÙc lo¡i Facility .

Ngân hàng ch¥p thu­n mß 01 L/C trË giá USD50,000 (dung sai +/-10%) cho khách hàng vÛi iÁu kiÇn khách hàng ph£i ký quù 10% trË giá L/C và ngân hàng Óng ý tài trã 90% Ã thanh toán L/C. Khi ó tr°Ýng Apr. Amount t¡i màn hình L/C Issue s½ mang giá trË:

USD 45,000

Khi nh­n °ãc bÙ chéng të có trË giá th¥p h¡n trË giá phát hành(Ñi vÛi L/C không cho phép giao hàng tëng ph§n), Giao dËch viên nh­p thông tin vÁ nh­n bÙ chéng të và ph£i:

Thñc hiÇn outstanding ph§n trË giá chênh lÇch ó rÓi thñc hiÇn thanh toán L/C khi ¿n h¡n.

Giao dËch viên thñc hiÇn thanh toán L/C nh°ng ngay sau khi vëa làm xong phát hiÇn ra bË sai ph§n h¡ch toán, khi ó Giao dËch viên s½:

Sí dång màn hình Import Single Search à Delete và thñc hiÇn l¡i giao dËch thanh toán khác.

Ñi vÛi L/C tr£ ch­m:

B¯t buÙc ph£i thñc hiÇn giao dËch ch¥p nh­n thanh toán tr°Ûc khi thanh toán L/C.

Trong module Tài trã th°¡ng m¡i, Giao dËch viên °ãc quyÁn chÉnh sía ho·c hu÷ bÏ tin iÇn (Ñi vÛi tin iÇn so¡n kèm giao dËch) trong nhïng tr°Ýng hãp nào:

Giao dËch ch°a phê duyÇt.

Trong module Tài trã th°¡ng m¡i, giao dËch ã phê duyÇt và gíi tin iÇn i (nh°ng t¡i TSC ch°a xí lý tin iÇn), giao dËch viên ã kiÃm tra và phát hiÇn bË sai sÑ tiÁn, khi ó giao dËch viên thñc hiÇn:

Hçy giao dËch (có tin iÇn so¡n kèm).

10. Trong nghiÇp vå Tài trã th°¡ng m¡i, tr°Ýng hãp ph£i chÉnh sía tin iÇn (tin iÇn °ãc so¡n kèm giao dËch và ch°a chuyÃn lên Trå sß chính, giao dËch ã °ãc phê duyÇt):

Manager sí dång màn hình Message Verify à chÉnh sía.

Trong tr°Ýng hãp muÑn thu thêm phí, giao dËch viên sí dång màn hình nào sau ây trong module Tài trã th°¡ng m¡i:

Màn hình ng ký Phí giao dËch (Commission/Fee Register) và h¡ch toán phí giao dËch (Commission/Fee Settle).

12. Trong module Tài trã th°¡ng m¡i, giao dËch ã phê duyÇt nh°ng thanh toán viên ch°a so¡n tin iÇn trong giao dËch

Giao dËch viên vào màn hình Message Generation à t¡o tin iÇn.

Khi nh­n °ãc bÙ chéng të có trË giá (USD20,000) cao h¡n trË giá phát hành (USD18,000), Giao dËch viên nh­p thông tin vÁ nh­n bÙ chéng të và ph£i:

Sí dång màn hình qu£n lý sía Õi L/C Ã tng trË giá v°ãt lên (USD2,000)

14. Tr°Ýng hãp L/C phát hành ã h¿t h¡n hiÇu lñc, giao dËch viên thñc hiÇn viÇc hçy L/C:

Sí dång màn hình L/C Outstanding Adjustment chÍn Cancel L/C.

15. Tr°Ýng hãp bÙ chéng të vÁ trË giá USD12,950.50, giao dËch viên ng ký chéng të t¡i màn hình Documents Received L/C trË giá là USD12,950.00. Giao dËch viên s½ xí lý:

Vào màn hình Cancel Transaction à hçy và ng ký l¡i trË giá úng t¡i màn hình Documents Received.

16. Khi mÙt tin iÇn ã chuyÃn lên Trå sß chính và bË thông báo là NACK, giao dËch viên ph£i xí lý

Sí dånng màn hình Message Generation t¡o l¡i tin iÇn và kiÃm soát viên thñc hiÇn phê duyÇt và gíi tin iÇn i (Verify &Send) t¡i màn hình Message Verify.

17. Trong tr°Ýng hãp giao dËch viên thu thëa phí cça khách hàng, giao dËch viên ph£i thñc hiÇn

Sí dång màn hình Commission Fee Repay à hoàn tr£ cho khách hàng mÙt kho£n phí ph£i thu.

18. Tr°Ýng hãp h¡ch toán tr£ ngân hàng n°Ûc ngoài tiÁn phí, giao dËch viên thñc hiÇn

thñc hiÇn c£ hai câu trên.

19. Khi phê duyÇt (Verify) giao dËch, hÇ thÑng báo l×i "Kho£n gi£i ngân ít h¡n kho£n phê duyÇt

L×i trên phát sinh do sÑ tiÁn cça kho£n phê duyÇt cho mß L/C ng ký bên modul Loans ít h¡n sÑ tiÁn yêu c§u ng ký trong modul TF.

20. Khi phê duyÇt (Verify) giao dËch, hÇ thÑng báo l×i "CÙt b¯t buÙc-Mã lo¡i kho£n vay"

L×i trên phát sinh do kho£n phê duyÇt tài trã cho viÇc mß L/C °ãc chÍn ho·c bË ng ký sai lo¡i vay Loan Type". Kho£n phê duyÇt phù hãp ph£i là các kho£n phê duyÇt thuÙc lo¡i vay Facility.

21. L/C ã thanh toán xong nh°ng v«n còn sÑ d° ngo¡i b£ng. Ã xu¥t ngo¡i b£ng sÑ d° còn l¡i giao dËch viên

Sí dång màn hình L/C Outstanding Adjustment, chÍn chéc nng Clear Unused Amount.

Khi nh­n °ãc MT 700 cça ngân hàng n°Ûc ngoài do Trå sß chính chuyÃn vÁ trên hÇ thÑng, thñc hiÇn:

Sí dång màn hình Msg Auto Processing à xí lý tin iÇn.

Khi giao dËch viên nh­n °ãc bÙ chéng të chi¿t kh¥u có truy òi, giao dËch viên thñc hiÇn giao dËch:

Sí dång màn hình Nego. ph£i có sÑ Approval No.

24. Ñi vÛi bÙ chéng të khách hàng ã mang ¿n nhÝ ngân hàng gíi i òi tiÁn hÙ, nay khách hàng muÑn chi¿t kh¥u, giao dËch viên thñc hiÇn

Vào màn hình Cancel Transaction à hçy Collection L/C, sau ó sí dång màn hình Nego. L/C ng ký l¡i.

Khi thñc hiÇn mÙt giao dËch liên quan ¿n chi¿t kh¥u bÙ chéng të cho khách hàng bË sai (giao dËch ch°a °ãc Tr°ßng phòng phê duyÇt) và muÑn hçy bÏ, giao dËch viên thñc hiÇn:

,~ÀÚÞò* . F H € ‚ „ þ

²

º

P

V

Z

Z p Ê€ŒDpJ ~ \¶"@ª¬ÜÞèÊHJp÷óìçóáçó÷çóçóÚóÓóÉóÉóÉóÉóÉÃÉÃÉóÉóÉóÉóö¥-¶Š¶ŠƒÃŠóÃ

h|ACJ\?h©gh|A5?>*CJh©gh|A5?>*CJPJ\? h©gh|A5?>*CJPJ\?o(h©gh|A5?>*CJ\?

h|ACJh©gh|A5?>*

h|A6?CJ

h|A5?CJ

h|ACJ h|A5?

h|A5?CJ h|Ah|AB*phÿ2,|~ÀÜÞù󛎎6Wkdh$$IfT-lÖ0˜þ!Ü#‰»

tà ö6ööÖÿÿÖÿÿÖÿÿÖÿÿ4Ö4Ö

laöÿŠT

$¤0$IfXD a$Wkd$$IfT-lÖ0˜þ!Ü#‰»

tà ö6ööÖÿÿÖÿÿÖÿÿÖÿÿ4Ö4Ö

laöÿŠT$If$If²mýÞò, . F ‚ „ òòš"ò<Wkd8$$IfT-lÖ0˜þ!Ü#‰»

tà ö6ööÖÿÿÖÿÿÖÿÿÖÿÿ4Ö4Ö

laöÿŠT$IfWkdÐ$$IfT-lÖ0˜þ!Ü#‰»

tà ö6ööÖÿÿÖÿÿÖÿÿÖÿÿ4Ö4Ö

laöÿŠT

$¤0$IfXD a$„ þ

²

ò­£££\K$

&

F

Æ h„h^„ha$Fkdò$$IfT-l "dÖ˜þÜ#D%

tà ö6ööÖÿÖÿÖÿÖÿ4Ö4Ö

laöÿŠT

¤0$IfXD Dkd $$IfT-lÖ˜þÜ#D%

tà ö6ööÖÿÖÿÖÿÖÿ4Ö4Ö

laöÿŠT

$¤0$IfXD a$ ²

º

¼

P

V

X

Z

\

Z p r Ê€ŒëæÕÁæÕ¼ºÕ²æ¢-?

&

F ¤< ¤<

$

&

F

Æ„a$$

&

F

Æ?¤< ¤<a$$

&

Fa$

&

F $

&

F

Æ?„È„^„È'„a$$

&

F

Æ h„h^„ha$$a$ $

&

F

Æ?„?„^„?'„a$ ŒDpJ ~ \^¶"ÞàóæÑÉÁ®¦¡Ÿ"...|v¤< ¤<

&

F¤< ¤<

&

F(

Æ Ð?¤< ¤<

$

&

F¤< ¤<a$$a$$

&

F)a$$

&

F!

Æ

8È ¤< ¤<a$$

&

Fa$$

&

Fa$$

&

F

Æ ' å„優þ^„å'„ªþa$

&

F

Æ?¤< ¤<

$

&

F

ÆÀa$

àÊJp¶0„-N !J"#º#d$š$Z%b&'ùðÞÐÎÉĹÎ'ίΧğÄ$

&

F a$$

&

F a$

&

F

&

F

$

&

F a$gdØXø$a$

&

F

&

Fd ¤< ¤<4$

&

F

Æ „È„9¤< ¤<^„9

&

F ¤< ¤<¤< ¤<p ¶Ø.„-J V n p x z !â!ä!ì!î!J"#¸#d$˜$â$è$2%4%Z%b&ª&°&'?('(-(š(¢(¤(Ì(Î(ì(î(6)8)h)Ø)îÞÖȽ±Ö£ÖŸšŸšŸ?...?...?Ÿ?Ÿ?ŸšŸšŸ?ŸšŸ{vŸvŸšŸšŸšŸšŸ{ h|A5?hä?Fh|A5?>*hñ 9h|A5?>*o(hñ 9h|A5?>* h|Ao(h|Ahñ 9h|A5?>*nHtHhŠch|A5?>*PJhŠch|A5?>*\?hŠch|A5?>*nHtH h|AnHtHh©gh|A5?>*CJOJQJ"h©gh|A5?>*CJOJPJQJ.'?('(h)

*Î*>+,f,h,|-H.J.¦/&G HÖI÷òòç×Îż¶¶­¶Ÿ-Žò

&

F¤< ¤<$

&

F*a$

&

F*

Æ Ð¤< ¤<

&

F¤< ¤<¤< ¤<

&

F¤< ¤<

&

F

¤< ¤<

&

F

¤< ¤<

&

F

Æ

Є¤< ¤<

$

&

Fd a$$a$$

&

F a$Ø)Ú)*

*Î*<+,f,|-H.¦/F"G&G H¦HÖIKÄL~M¼NÂNOhP P¢QäQàR*T,U"V$V4WYŽY?YòYÂZÄZÜZöZøZ[ [$[([J[L[V[X[\['[z[|[Ö[h\j\ž\ \Ê\Ì\

]ôêæàÔàÔàÔàÒêæàæêàÔàÔÅÔà¾àµàÔàÔàæ«æ¦æ«›«æ¦æ¦æ¦æ¦æ¦æ¦æ¦æ«›«›«›«h6(šh|A5?>*o( h|Ao(h6(šh|A5?>*h|A5?CJ\?

h|A5?CJhä?Fh|A5?>*CJ\?Uhä?Fh|A5?>*CJ

h|ACJh|Ahä?Fh|A5?>*hä?Fh|A5?>*o(=Vào màn hình Nego. Multi Search, nh­p sÑ tham chi¿u cça giao dËch muÑn hu÷ bÏ, ánh d¥u vào dòng giao dËch muÑn hçy và chÍn phím chéc nng Delete.

Khi Giao dËch viên thñc hiÇn mÙt giao dËch liên quan ¿n òi tiÁn hÙ bÙ chéng të cho khách hàng bË sai (Giao dËch ã °ãc Tr°ßng phòng phê duyÇt) và muÑn hçy bÏ. Giao dËch viên thñc hiÇn

a. Vào màn hình Collection Multi Search, nh­p sÑ tham chi¿u cça giao dËch muÑn hu÷ bÏ, ánh d¥u vào dòng giao dËch muÑn hçy và chÍn phím chéc nng Delete.

27. Khi Giao dËch viên thñc hiÇn mÙt giao dËch liên quan ¿n chi¿t kh¥u bÙ chéng të cho khách hàng nh°ng quên ch°a in Receipt. Giao dËch viên thñc hiÇn

Vào màn hình Nego. Multi Search, nh­p sÑ tham chi¿u giao dËch, và chÍn phím chéc nng Detail, khi ó màn hình chi ti¿t vÁ giao dËch ã thñc hiÇn xu¥t hiÇn cho phép Giao dËch viên ti¿p tåc chÍn phím chéc nng Receipt à in.

28. Tr°Ýng hãp nh­n °ãc thông tin vÁ b£o lãnh të ngân hàng n°Ûc ngoài, Giao dËch viên xí lý

Khi nh­n °ãc b£o lãnh të ngân hàng n°Ûc ngoài, Giao dËch viên nh­p thông tin vào màn hình Export/L/C Received. T¡i tr°Ýng L/C Reference Giao dËch viên chÍn ADG và ti¿n hành nh­p thông tin t°¡ng éng.

29. Khi Giao dËch viên thñc hiÇn mÙt giao dËch b£o lãnh nh°ng bË sai (giao dËch ch°a °ãc Tr°ßng phòng phê duyÇt) và muÑn hçy bÏ thì giao dËch viên thñc hiÇn

Vào màn hình Guarantee Transaction Search, nh­p sÑ tham chi¿u cça giao dËch muÑn hu÷ bÏ, ánh d¥u vào dòng giao dËch muÑn hçy và chÍn phím chéc nng Delete.

Vào màn hình Common Service/Cancel Transaction à hçy

30. Khi Giao dËch viên thñc hiÇn mÙt giao dËch b£o lãnh nh°ng quên ch°a in Receipt, giao dËch viên thñc hiÇn in l¡i

vào màn hình Guarantee Transaction Search, và chÍn phím chéc nng Detail, khi ó màn hình chi ti¿t vÁ giao dËch ã thñc hiÇn xu¥t hiÇn phím chéc nng Receipt à in.

Công viÇc cça mÙt Giao dËch viên th°Ýng làm khi gi£i to£ món b£o lãnh (khi phát hành b£o lãnh cho khách hàng có yêu c§u ký quù):

Gi£i to£ b£o lãnh t¡i màn hình Guarantee Release và tr£ l¡i tiÁn ký quù cho khách hàng t¡i màn hình Guarantee Money Repay.

32. Tr°Ýng hãp Giao dËch viên thñc hiÇn hoàn tr£ tiÁn ký quù cho khách hàng bË sai muÑn hçy i à làm l¡i thì giao dËch viên thñc hiÇn

Vào màn hình Guarantee Money Search nh­p úng sÑ tham chi¿u món b£o lãnh c§n hçy viÇc hoàn tr£ ký quù, ánh d¥u vào dòng giao dËch c§n hçy và chÍn phím chéc nng Cancel. ViÇc hçy này cing òi hÏi ph£i thông qua phê duyÇt nóng cça Tr°ßng phòng.

33. Giao dËch viên thñc hiÇn giao dËch chuyÃn tiÁn i nh°ng quên không in Receipt. Giao dËch viên in l¡i

Vào màn hình Outward Remittance Specific Transaction Inquiry, sau ó vào måc History và chÍn phím chéc nng Receipt.

34. N¿u tin iÇn chuyÃn tiÁn i ã °ãc gíi lên TSC nh°ng ch°a °ãc xí lý gíi i, giao dËch viên c§n chÉnh sía l¡i nÙi dung

Vào SWIFT Message Maintenance/Outgoing Message Authorization, chÍn chéc nng Cancellation, chÍn tin iÇn c§n sía, chÍn OK à thñc hiÇn hçy viÇc chuyÃn tin iÇn lên TSC. Sau ó vào SWIFT Message Maintenance/Outgoing Message Maintenance, chÍn chéc nng Update à chÉnh sía tin iÇn.

35. N¿u tin iÇn chuyÃn tiÁn i ch°a °ãc gíi lên TSC

Vào SWIFT Message Maintenance/Outgoing Message Maintenance. ChÍn chéc nng Update à chÉnh sía tin iÇn.

36. N¿u tin iÇn chuyÃn tiÁn i ã °ãc gíi lên TSC nh°ng bË NACK :

Tr°ßng phòng vào SWIFT Message Maintenance/Outgoing Message Authorization, chÍn chéc nng Cancellation, chÍn tin iÇn c§n hçy, chÍn OK à thñc hiÇn hçy viÇc chuyÃn tin iÇn lên TSC. Sau ó, Giao dËch viên vào Outward Remittance/ Outgoing Remittance Message Cancellation à hçy tin iÇn và vào màn hình Outward T/T Message Entry à t¡o l¡i tin iÇn khác.

Khi nh­n °ãc iÇn báo có të ngân hàng n°Ûc ngoài chuyÃn vÁ, Giao dËch viên sí dång chéc nng Reprocess à xí lý. N¿u hÇ thÑng thông báo không thành công, Giao dËch viên ph£i:

Thñc hiÇn Óng thÝi c£ hai công viÇc trên.

38. Khi thñc hiÇn giao dËch chuyÃn tiÁn n°Ûc ngoài, tr°Ýng hãp tài kho£n tiÁn gíi ngo¡i tÇ cça khách hàng chÉ có sÑ tiÁn b±ng úng vÛi sÑ tiÁn ph£i chuyÃn i, khách hàng Á nghË trích tài kho£n nÙi tÇ Ã nÙp phí dËch vå, khi ó Giao dËch viên:

Thñc hiÇn giao dËch chuyÃn tiÁn nh°ng không thu phí, sau ó thñc hiÇn giao dËch thu phí t¡i màn hình riêng.

39. N¿u tin iÇn bË NACK, muÑn xem lý do t¡i sao tin iÇn bË NACK thì xem t¡i

Giao dËch viên v¥n tin t¡i tr°Ýng Error Cd à xem mã l×i.

chÍn phím chéc nng FIN Code err Search, nh­p mã l×i à truy v¥n xem tin iÇn bË l×i gì.

Giao dËch viên v¥n tin t¡i tr°Ýng Error Cd à xem mã l×i, sau ó chÍn phím chéc nng FIN Code err Search, nh­p mã l×i à truy v¥n xem tin iÇn bË l×i gì.

à xem tình tr¡ng tin iÇn gíi lên TSC ã °ãc xí lý hay ch°a, Tr°ßng phòng và Giao dËch viên thñc hiÇn:

V¥n tin tìm ki¿m và xem tình tr¡ng tin iÇn ã chuyÃn lên TSC t¡i màn hình EI/SWIFT/SWIFT Outgoing Message Inquiry.

V¥n tin tìm ki¿m và xem tình tr¡ng tin iÇn ã chuyÃn lên TSC t¡i màn hình EI/SWIFT/SWIFT Ingoing Message Inquiry.

41. Ã gi£i tÏa mÙt món b£o lãnh khi ¿n h¡n, Giao dËch viên chÍn lo¡i nào trong các lo¡i gi£i tÏa b£o lãnh sau:

Maturity expired.